专访潘晓菡|浙大学神,剑桥盖茨学者,对冲基金CEO的成功之路

本篇篇幅较长，希望点开来的你，耐心阅读。相信看完的你，一定会有收获！

剑桥汇智教育创始人——潘晓菡，

1981年出生于浙江绍兴一个企业家的家庭，骨子里饱含创业的基因。

剑桥盖茨学者/

生物技术博士/

对冲基金基本面分析员/

伦敦方舟财富的总经理/

汇智教育创始人/

两个孩子的妈妈/

到底哪一个才是最真实的她？

       潘女士本科毕业于浙江大学生物医学工程系，

创新与创业管理强化班（ITP），

之后还获得全奖资助去新加坡国立大学

和

德国马科斯-普朗克研究院各交换半年。

2005年被剑桥大学全奖录取

攻读生物技术的博士学位，

师从已创办了十家公司的三一学院院士Prof. Chris Lowe。

由于学术成绩卓越，获得剑桥大学盖茨奖学金，

并和导师一起登上剑桥大学的学术杂志封面，

一同去白金汉宫接受女王颁奖。

       作为在剑桥享有极高声誉的盖茨学者，她还参与剑桥800周年校庆期间在校长家举行的小规模募捐酒会，向重量级的大慈善家们展示剑桥学生的魅力和自信，帮助剑桥实现了募集10亿英镑的目标。

2016年7月15至17日，首届盖茨剑桥基金会双年会（GatesCambridge Biennial）本届盖茨双年会组委会的唯一一名中国籍执委（其余五人均来自北美），浙江大学00级生物医学工程专业毕业生潘晓菡在大会上发表了演讲，讲述了她作为一名创业者，在英国多角度创新创业的故事，并分享了她如何通过企业来帮助他人改变人生轨迹的经验与心得。

       作为浙大英国校友会会长，她组织了三名浙大学生到剑桥大学做三个月的实验室交流，并为他们争取到两所学校的全额奖学金，学生说她改变了他们的人生轨迹，让她深受感动，也成为她日后投身教育领域的动因。

（图为2009年与三位学弟学妹在实验室）

她是个很乐于分享的人，也致力于帮助更多学弟学妹取得成功。

当然也有很多同学会询问她，该如何申请英美的牛校？

“我的终极建议就是去那里，去见他，可以大大增加胜算。当然，之前要做好充足的准备，要看他的教育背景，要看他的研究方向，要看他的论文，要看他的团队成员，要看他的合作伙伴，要看他的竞争对手，要尽可能多的了解所有关于他的一切，然后，在想清楚自己可以为他做的贡献之后，就可以信心满满的去约谈了。后来进入投资领域之后，我在每次重要面谈之前也都会做大量的阅读准备，能大幅提高沟通效果和效率。”

从剑桥博士到金融强人

想要投身金融行业的同学们，本文精华所在！

请一定要耐心阅读晓菡姐最宝贵的经验。

（本文转载内容自“浙大校友会”——潘晓菡2015年特别约稿）

博士第一年结束，答辩的时候，我展示了很多数据。一位比我高两届当时正开始写博士论文的学姐，在我做完演讲之后过来恭喜我，“你85%的论文数据都有了嘛。” 她的话第一次让我明晰了我的研究进度。那我是不是毕业不愁了？那我后两年做什么呢？（注：剑桥一般博士四年，前三年实验，最后一年写论文和答辩）在那之后的几天里，我得知我的盖茨同年——当年就我们俩中国人拿到盖茨奖学金——决定不继续读博士，而去香港做投行了。这位清华的毕业生在剑桥的研究课题是高铁，我一直说她前途无量，可是，她为什么竟然放弃剑桥博士学位而去了投行呢？于是，我开始关注金融领域。

经过一段时间的Vault Guide研究，我了解了金融领域的生态系统，觉得自己最喜欢的还是投资。于是我决定申请实习去感受一下。很幸运的，我拿到了ABN Amro的资管部门的面试，现在不太有人知道这家公司了，因为他们成功地在2007年的市场最高点上出售给了RBS，真的很厉害。我在一轮电面之后，被邀请去公司参加Assessment Day。20人，最后会选3人做暑期实习。第一轮，数学考试，半个小时计算大概100个财务数据，我刚做完时间就到了，后来在卫生间听到其他人说做了不到一半，呵呵，中国人的数学还是蛮有优势了。我以第一名的成绩进入第二轮，只剩12人了。和HR面谈，荷兰人，一个高挑的冷面美女，我问了她的名字怎么发音，打破了冷场，最后她从三人中选择了我。只剩5人了，我们被布置任务，在五个股票中选择一个，写荐股报告，做股票估值。看到那堆厚厚的财务报告的时候，我完全懵了，不知道从哪里开始分析，也不知从何下手建模型，做估值。最后不出意料的，我成了两个倒霉蛋中的一个。

这次失败让我产生很大的触动。资产管理是个需要扎实的金融知识的领域，光看Vault Guide是远远不够的。

我决定要系统地学习证券分析的理论，我选择了参加注册金融分析师CFA一级考试。花了大约半年的时间泡图书馆，看教材，，做样题，一次六小时，最后以全优通过了考试。考完试的那天，觉得天那么蓝，风那么轻，我有一种焕然一新的超脱感。

紧接着是圣诞假期，我回国做实习，师从上海一家私募公司的投资总监，学习如何从财经新闻、公司的年报和券商的分析报告中提取有用的信息。他还带我去参加券商的年底策略讨论会。那年是2007年，我清楚地记得一年翻了一番的人都不好意思开口，因为大家都在说赚了20倍甚至40倍。整个市场的温度很高，大家都在期待着，明年大盘还会涨30%，不，不过瘾，50%，刚及格，黄金十年正式开启，股指破万点指日可待。每场会议都是人山人海，一个投资关系负责人面对几百位投资者，在那里说着冠冕堂皇的场面话。我坐在下面看热闹，想着，难道投资决策是这样作出的？这和我后来在对冲基金工作的情况截然不同，因为后来都是券商帮我安排一对一的和董事长的单独会面，没有做秀，只有交流。参加那次策略讨论会的收获是，投资总监把我引荐给这家组织会议的券商，约好明年暑期去那里实习。

在剑桥读博三年之后，我结束实验室生活，来到这家券商做助理分析员。除了协助维护数据库、组织电话会议并作文字记录、收集资料准备ppt等做过一次就没有兴奋感的事情之外，我最喜欢的是每天的晨会：先由宏观分析师分析政策走向和流动性情况，再由各个行业的分析员点评各自行业的重大事件，最后由领导进行批判性总结。每天都在不断的学习，不断的引发思考，我对证券分析行业的兴趣与日俱增。两个月的实习结束之后，我决定申请全职的分析师职位，最理想是买方，但是我也清楚买方的门缝很窄，大部分人是在卖方工作几年甚至几十年后跳过去的，所以为保险起见，我也准备申请卖方。

回剑桥之后，一边写博士论文，一边就开始投简历。有CFA一级全优和两个实习经历，就很容易通过表刷。十月份开始陆陆续续收到面试通知，先是面了几家卖方（卖方手脚很快），发现气场不和；大概十一月份开始面试买方，面一家爱一家，和面试官有那种久违的朋友见面般的亲切，可能是因为买方都隐蔽在精致的小楼里，面试更像是串门，不用挂牌，不用安检，有的只是一杯热茶的问候，和一个温和友好的眼神。不管我最后有没有去这些基金，我和面试官（大多数情况下是基金经理）都成了好朋友，一直保持联系。

（潘博士在伦敦与橡树资本联合创始人霍华德马克斯共进午餐）

投资分析员的成长旅程

从剑桥开始讲起吧。

我进浙江大学时，错过了浙大的百年校庆；但是，很幸运的，我在剑桥赶上了她的八百年校庆。这个校庆的概念不是一场上万人的典礼，而是连续若干年上万人参与的组织得极其周密的活动，核心内容是中国人现在开始慢慢了解的，校友募捐。整个剑桥，从校长到学院院长到系主任到教授到甚至刚入学的学生，全部参与到这个活动中，通过信件、电邮、电话、研讨会、沙龙等等各种方式联络校友，寻求资助。其中，每年最重要的一次募捐活动是在校长家庄园举办的夏季酒会。身家过亿的校友们被邀请到校长家，同时，剑桥也邀请优秀学生出席，让新老剑桥人在觥筹交错间亲密交谈，据说老校友们回去之后就纷纷写支票了。

作为屡次获邀出席酒会的盖茨学者，我很荣幸见证了这一历史事件，更令人欣喜的是，我们提前完成了校长理查德教授在就任时提出的募集10亿英镑的目标，也和她以及其他发展办公室的募捐高手们成了好朋友。

也许是因为在募捐中跟英国高净值人士有过多次愉快交流的经历，也许是因为我骨子里有着高净值人士欣赏的基因，毕业后，出乎意料的顺利，我被两位贵族出身、毕业于牛津的对冲基金大佬从400多名牛津剑桥的申请人中选中，成为了公司第一名中国籍分析员。[欧洲最大的对冲基金（Sloane Robinson Investment Management）]整个面试过程很纯粹，没有问任何有关领导力或想象力的问题，他们只关心，这个小女孩是不是聪明，是不是好学，是不是真心喜欢投资。他们应该是从我的回答中得到肯定的答案了。这次面试也激发了我对投资强烈的兴趣，哦，原来可以这么有趣，怪不得巴菲特和索罗斯八十多岁了，还乐此不疲。被人问到面试准备，除了培养阅读财经杂志的习惯之外，我还会强调CFA的重要性，以及必不可少的一到三个月的实习。当然，对面试官的研究也不能忽略，我面试之前就了解到公司两位创始人，一位是来自捐资成立了大英博物馆的家族，另一位在剑桥和牛津都有他们家族姓氏命名的学院，而公司的三号人物，首席投资官（CIO），则是整个英国收入最高的人。他们三位有一个共同点，那就是年轻时都在亚洲，也就是说他们的职业生涯是从亚洲开始的，这个是很有意思的发现，后来成了面试时很棒的话题。

我们基金管理了80多亿美元，投资全球100多个国家，主要是股票，同时也会用期权、期货和其他衍生品来对冲风险。为我们服务的券商有70多家，其中我个人最喜欢的是摩根斯坦利。大摩的销售真的很棒，他们从来不硬推股票，总是用询问的语气为我提供各种帮助：有高管来伦敦路演，问我是否需要安排会面；我去亚洲考察公司，总是妥善安排好紧凑的行程和一对一的会议；有突发事件，总是第一时间给我电话，用半分钟概述观点，然后温和地询问是否需要和他们的分析员深入谈一谈。大摩的研究报告也很有价值，总是能跳出中国谈中国，用经济规律解释和预测中国的行业走势，是我在做投资决策时重要的判断依据。

我一如既往的用认真负责的态度做好每一件事。这种亚洲人的特质让我很快得到了公司合伙人非同一般的器重，进公司不到半年，我就说服他们投资500万美元到我推荐的股票，并为他们赚了200万美元。之后，他们逐渐增加在我身上的仓位，最高时达到一亿多美元。这在我之前的其他年轻分析员身上是从来没有出现过的。我也和合伙人们成了好朋友，我被邀请去他们家一起品酒，去参加他们的个人画展，他们也介绍他们的朋友给我认识。有很多人说，在英国呆了一辈子都还没有融入主流社会，我想，我是幸运儿吧。

我和创始人斯隆先生成了好朋友。记得一次公司圣诞晚宴，斯隆先生安排我坐他旁边，他问起我父母，问起我的祖父母和外祖父母，想了解我的家族背景，因为他是一个典型的英国上流社会有着极好的家族背景的绅士。我告诉他，我外祖父在民国时期曾是一个船队的队长，在当地受到广泛的尊敬，但是解放后船队被政府收归国有，外公选择了。斯隆先生深邃的眼睛盯着我，一字一顿地说，“你外公的基因在你的血液里。”

在基金公司工作四年之后，我的学习曲线开始变得平缓，每天都被数不清的会议和隔三差五的出差挤占着，我开始思考这份工作的意义。说到底，我的工作是在帮富有的人变得更富有（因为我们的投资门槛极高），而这些人不会因为资产增值而发生任何改变，包括他们的视野、他们的格局和他们的价值观。那我继续做投资的动力在哪里？为了维持每年可以去地中海度假两次的生活方式，为了出入头等舱加五星级宾馆，还是为了众人眼里的对冲基金光环？这些对我都没有意义，是时候，我该做出一些改变了。

（图为SAAM资产管理与证券分析课程往期学员照片）

从金融强人到创业女神

（针对投资入行的高品质课程SAAM是怎么来的？）

马斯洛说，自我实现之后的再高一层需求，是帮助他人实现梦想。四年后，我离开这家改变了我人生轨迹的对冲基金公司，开始创业，从事教育领域（汇智教育 Wedge education），我希望帮助更多像我这样的来自新兴国家的年轻人。我把所有精力都投入到我的教育事业中，每每看到我的孩子们因为我们的帮助而变得更自信更勇敢，变得视野更宽、格局更大，我就感到无比自豪，这种成就感简直是无与伦比的美好！

经常被问道，我从剑桥大学生物博士，到伦敦对冲基金分析员，再到教育行业创始人，路径跳跃很大，如何保持这样的学习曲线。我认为，只要抱着开放积极的心态，相信自己的无限潜能，就能不断学习，不断进步。归纳一下，学习的方法不外乎五种，阅读（读万卷书），出行（行万里路），与智者交流，亲手实践和独立思考。伴随着信息的积累和阅历的增长，我们会变得越来越成熟，这种成熟不是世故，而是对世间百态的包容，是面对沧海桑田的处变不惊，也是对他人对社会对历史的责任感。

2013年4月29日，我创业了。（在写这篇文章的时候，正好是公司的一周年庆！）

创业过程中得到了数不清的帮助。在英国，创业者因为贡献税收和创造就业岗位而得到全社会的尊重。在我创业的过程中，，都为我提供了很多便利和帮助。当然，最重要的还是英国朋友的帮忙。

斯隆先生对我帮助很大。当我为组织高净值人士的“家族传承”课程的家族掌门人交流模块而一筹莫展的时候，斯隆先生问我是否可以提供帮助。“能帮我约一下罗斯柴尔德先生吗？”“我试试。”第二天，我接到了罗斯柴尔德家打来的电话。一件看似完全不可能的事情就在轻描淡写之间敲定了。我后来发现，2012年柳传志率队的中国企业家俱乐部来英国也只见到了罗家的旁支，而斯隆先生为我介绍的竟是主支的掌门人！

前基金仅有的两位女性合伙人也对我创业寄予了莫大的支持，其中一位现在也在创业，她以前是高盛的执行董事，目前的创业正在重塑整个英国的社会企业领域。她经常和我讨论如何站在客户的角度，用前瞻的眼光提供客户自己都想象不到的差异化服务，提高行业标准，重塑行业格局。另一位则在管理着几十亿美元的同时，为我引荐组织课程需要的各种资源，每每让我在课程定稿之后都情不自禁的“赞叹”。

摩根斯坦利的执行董事也对我帮助很多，他很佩服我的勇气，在他几十年的职业生涯里，极少看到有客户从薪酬丰厚的对冲基金领域转行。因为对很多人来说，这是职业发展的终极目标。我是个另类，我一直希望做一些需要我不断学习的事情，一些能让我激动起来的事情，当然，最重要的，是我觉得有意义的事情，能为这个世界带来些许改变的事情。这也一直是盖茨传递给我们的价值观。老盖茨每次来剑桥看我们这些盖茨学者，都说，“我的孩子们，你们是令我骄傲的未来领袖，而未来领袖，是将倾其一生帮助他人提高福祉的。”

（剑桥盖茨学者官网对潘晓菡创业的相关报道）

每次在创业过程中遇到困难和被人挖苦嘲笑不理解的时候，我总是会想起他的话，坚定自己秉承的信念。还有标准渣打、中金、史密斯威廉森、苏富比、牛剑俱乐部等等，太多太多的人一路以来对我给予了肯定、鼓励和帮助。到此为止吧，要不然再写下去就成了感谢信了。

（剑桥盖茨学者官网对潘晓菡创业的相关报道）

创业的女性

浙大好工作的主页君特别要求我说说作为一名女性，一个妈妈创业的感受。

女性创业会成为一个标签，可能是因为女性扮演着相夫教子的社会角色，而要把这四个字做好，占用的时间和精力是难以想象的多。曾被问道，如何平衡创业与生活。其实，对我而言，这两者难以平衡：合作伙伴打来电话要求面谈，必须拒绝哇哇大哭的孩子要求躺在妈妈怀里听故事的要求；孩子生病了，则必须取消所有的工作约定，日日夜夜地照顾孩子。公司和孩子，都是我的宝宝，我为他们付出我所有的爱和关注，希望他们健康成长。相对而言，男性，尤其是大部分幸运的东方男性，在创业时大幅减少家庭责任，则是被社会、家人和自己的内心所认可的。

无论在东方还是西方，女性创业永远都是少数。

对我而言，创业的基因其实已经根植了很久，只是这是一个神奇的基因，不断随着环境的变化而发生突变：大学期间的我满脑子想的都是互联网，也确实和学长一起办了个互联网公司折腾了一年多，无疾而终；博士期间又满脑子的生物技术；在基金公司时则一直想着要创办自己的基金……其实说实话，真的没想到自己创办的第一个公司竟是从事教育。呵呵，这个神奇的创业基因，终于在突变了多次之后，开始表达。

我的想法很简单，我要通过我的公司为新兴国家的年轻人提供世界一流的教育和培训，改变他们的人生轨迹。我要把他们带到英国，带到剑桥，带到伦敦，为他们创造机会，与智者对话、共事甚至成为朋友，这些年轻人会发现自己身上的无限潜能，变得更加自信，更加勇敢，更加敢于追求自己的梦想。在仔细研究了市场上的产品之后，我很惊讶那些所谓的“游学”项目的质量之差，绝大多数人都打着课程的旗号办着学生旅游团。即使一些项目提供了课程，明眼人也不难发现授课教师水平不高，课程内容支离破碎，像个讲座大拼盘，而这些是不用千里迢迢出国来听的。我油然而生一种神圣的历史使命感，对，我早就应该做这一行，我要倾尽全力，提升行业标准！

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如果说，我今天取得了一点点的成就，能够接受优秀的教育是我最大的幸运。浙大给了我走向世界的平台，让我进入了剑桥。而正是在剑桥和盖茨基金会的平台上，我站在了学术领域的最尖端，却也给了我在古老的金融之都伦敦崭露头角的机会。我能够向每个领域最顶尖的人学习，能够接收他们的指点，更重要的是，那些带着光环看起来可望而不可即的人们，成为了我生活中亲密的伙伴和朋友，他们所提供给我的帮助，对我的激励和鼓舞，总是让我感到自己太幸运。——我多么希望能够把这份幸运，共享给更多人。

在剑桥留学期间，我曾担任了英国校友会的会长。为在英国的校友组织活动，也为学弟学妹们提供更多来英国的机会。2009年，我搭建起了浙大与剑桥的交流之桥，让三位优秀的浙大学弟学妹得以进入剑桥实验室实习，与导师建立良好的关系，亦了解学术领域的最新动态。这三位浙大人后来分别拿到了和康奈尔、约翰霍普金斯和耶鲁的全奖，继续攻读博士学位，我为他们感到自豪。

也许正是这份自豪感，这份承诺，让我选择了在教育领域进行创业。做真正最好的教育，去启迪年轻人的心智，去汇聚上一代的经验与智慧，碰撞新一代的灵感与火花。我为我们的项目从教材到教授到企业高管到沙龙嘉宾，甚至到住宿到饮食，都设立了我和我的孩子如果作为学生可以接受的标准，参加过我们项目的人都惊讶于标准之高。

结语

创业过程中有很多人不理解，说我干吗好好的基金不做，偏偏杀进一个竞争激烈的被人做滥了的红海，我说我觉得有意义，他说你是书呆子。在推广课程的过程中，有时候会被人问，你的课程提供剑桥教授推荐信吗？对于这样的人，我总是会婉拒，我相信，他们只是不知道，在西方社会，推荐信是要基于长期的了解和信任才会写的。

整个创业的过程中，最令我感到欣慰的是，参加过课程的人都说，你的课程确实和别人不一样，我从你的课程学到了很多干货，收获了满满的踏踏实实的自信，现在的我站得更高，看得更远了。我为我的学生感到自豪，我也为能提升他们的眼界和格局而感到无与伦比的喜悦和满足。我默默告诉自己，也许因为我，他们的人生会变得不一样。于是，我继续坚定自己的创业之路。

最后，有人问我是否现在真的完全不做投资了。也许你也猜到了，答案是否定的。2014年，我和伦敦投资圈的朋友联合设立了Ark Wealth，并成为第一家获得英国金，凭借过硬的投资业绩和卓越的客户服务，在业界声名鹊起，获得众多奖项。2016年12月，我们团队又，在杭州设立了牛剑资产，帮助中国的金融机构在全球范围内搜寻优质投资标的。

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来自旁人对潘晓菡的评价

时间对每个人来说，都是公平的。

有人迷茫，有人狂妄，有人醉心于自己每一个小小的成就，有人沉湎在自己昨天的错误中。我们有时候觉得自己是世界之王，有时候又觉得自己渺小得如同尘埃。

无论是迷茫，还是骄傲的时候，请你记得打开这篇文章去看看。一路走来，如何怀抱着初心坚持不懈地努力。生命不息，我们不仅追求自我实现，更要帮助更多人实现梦想。

最后，引用一位学长对晓菡学姐的评价：“大学同学,强化班毕业后，去了剑桥大学读生物博士，盖茨奖学金学者，白金汉宫接受过女王颁奖，曾任伦敦某知名对冲基金分析员，主导过超过一亿美元的投资，新妈妈，毅然创业。牛人容易自负，少有晓菡般真诚。睿智的人容易冷酷，少有晓菡般的温暖。”

晓菡学姐的创业的公司叫做“剑桥汇智教育”，已连续推出8期帮助本科及研究生学生金融领域的高端课程“证券分析与资产管理课程（SAAM）”，提供金融领域的基础理论、干货技能、面试经验，邀请了顶级投行和基金的高管对学生进行有效的申请指导，更有业内独享的金融相关公司暑期实习的面试名额。如今第九期将在今年暑假举办，现已开放申请。有兴趣的同学可以关注网站：www.wedgeedu.com ，或点击下方链接了解更多课程介绍和申请事宜。创业不易，女性创业更加不易，衷心地拜托大家能多多宣传和支持！ 

SAAM第九期申请开放中：

“堪称伦敦金融圈黄埔军校的SAAM开始申请啦！”

（点击上方链接，了解本期项目详细介绍。）